Інвестиційні портфелі Life HUG’S

У сфері фінансів мистецтво розробки ефективної інвестиційної стратегії є одночасно і наукою, і довготривалою подорожжю. Для нашої закритої інвестиційної спільноти Life HUG`S цей виклик стає ще більш захоплюючим, адже наші учасники прагнуть досягти своїх фінансових цілей за допомогою колективного підходу.

Портфельне інвестування пов’язане із практикою диверсифікації інвестицій між різними класами активів, галузями та регіонами. Такий підхід не тільки допомагає розподілити ризик, але й підвищує ймовірність досягнення сприятливого прибутку. У закритій інвестиційній групі учасники можуть вибирати портфелі відповідно до свого бачення майбутнього (яка ідея буде домінуючою), своїх наявних ресурсів (капіталу) та досвіду для прийняття обґрунтованих рішень у процесі формування свого власного портфелю.

Нижче ми покажемо шість основних інвестиційних портфелів, які демонструють широкий спектр можливостей усередині закритої інвестиційної спільноти. Ці портфелі ретельно підібрані з урахуванням різноманітних уподобань і цілей учасників.

Зміст:

Спекулятивний портфель LONG/SHORT

Спекулятивний портфель, призначений для найбільш авантюрних і схильних до ризику інвесторів, представляє сміливий крок у світ високоризикованих інвестицій з високою премєю. Цей портфель характеризується зосередженістю на активах зі значним потенціалом зростання, але також і з вищим ступенем ризику – невизначеності та волатильності. У цій інвестиційній стратегії основна увага приділяється Growth-акціям, ринкам, що розвиваються, передовим технологіям, революційним стартапам, активній роботі з опціонами, та ставкам на падіння через шорт-операції. Портфель активно управляється, тобто не має чітких дат по ребалансу активів, і представляє собою набір різних ідей, які зазвичай не корелюють між собою.

Хоча ці інвестиції мають потенціал для отримання значного прибутку, вони також супроводжуються підвищеним рівнем волатильності та ризиком втрати капіталу. Спекулятивний портфель найкраще підходить для інвесторів, які мають глибоке розуміння ринкової динаміки та мають фінансову гнучкість і стійкість до ризику щодо значних коливань вартості активів. У період ведмежого ринку ми концентруємось на тому, аби тримати ризики під контролем, і отримати практичні навички як діяти під час турбулентного ринку – що створює додаткову цінність для учасників.

Портфель підійде для інвесторів навіть з невеликим капіталом.

Пасивний портфель Long

Довгостроковий інвестиційний портфель добірних бізнесів на основі HUGS`INDEX, метою якого є обіграти індекс S&P 500 за параметром доходність/ризик. Це є пасивний портфель з щоквартальним ребалансом, який має на меті відібрати портфель найкращих акцій. Параметри відбору:
Зважений на капіталізацію індекс сумарної прибутковості (Total Return Market Capitalization-Weighted Index) з обмеженням за вагою акції в індексі до 7%.
Ключові критерії відбору компанії в індекс не залежать від думки Індексного комітету HUG’S та включають об’єктивні фактори:

акція торгується на NYSE та/або NASDAQ;
ринкова капіталізація у 2 і більше разів вища за медіанну капіталізацію компаній, що входять до фондового індексу S&P 500;
Ліквідність акції в середньому не менше $200 млн. на день;
компанія має бути прибутковою;
компанія має нарощувати доходи;
на акції компанії торгуються ліквідні біржові довгострокові опціони.

На основі цієї добірки ми пропонуємо 2 активних портфелі нашим учасникам: #Fear та #Greed. Обидва портфелі мають однаковий склад (його основа – портфель Long), проте є різниця у лімітах на підбір:

Fear портфель: Активне керування довгостроковим LONG portfolio, метою якого є обіграти S&P 500 за параметром прибутковість.
Покупки здійснюються за цінами, близькими до ринку, а продажі для досягнення ближніх цілей – страх упустити можливість.
Кращий портфель на агресивному ринку.
Greed портфель: Менш активне управління довгостроковим LONG portfolio, метою якого є обіграти обіграти S&P 500 за параметром доходність/ризик.
Покупки здійснюються за сильними рівнями підтримки (дуже привабливими цінами, зазвичай набагато нижче ринкових), а продажі при досягненні заданих далеких цілей – в цьому портфелі ми «жадібні», готові купувати тільки по best price.
Кращий портфель для тих, хто чекає глибокої корекції або кризи, що і продемонстрував 2022-й рік.

Дивідендний портфель

Дивідендний портфель – орієнтований на Value компанії, для консервативних інвесторів, хто шукає довгостроковий приріст та отримання дивідендів.
При складанні портфеля ми враховували той факт, що високі дивіденди часто є дисконтом, а не премією до ціни, і надто висока прибутковість швидше сигналізує про прихований ризик, пов’язаний з емітентом. Тому для нас одним із найголовніших критеріїв є темп збільшення дивідендів, а не фактична прибутковість.

Декілька слів про побудову портфеля. Первинний відбір включав такі критерії:

Ринкова капіталізація >20 млрд – виключаємо дрібні компанії;
Дивідендна прибутковість >1.5% річних – надто маленькі дивіденди також не цікавлять;
Щорічний темп збільшення дивідендів за останні 5 років >15% – нам цікаві компанії, бізнес яких стабільно зростає та дозволяє збільшувати винагороду акціонерам.

Параметри портфеля:

Очікувана дивідендна доходність – 5% річних;
Кожна позиція має однакову вагу; ребалансування – 1 раз на квартал.

Портфель біотехнологій

Біотехнологічний портфель – зосереджується на інвестиціях у сфері біотехнологій, що швидко розвивається. Ці інвестиції зазвичай охоплюють компанії, які займаються передовими дослідженнями та розробкою нових методів лікування, діагностики та медичних пристроїв, використовуючи досягнення генетики, молекулярної біології та біоінформатики. Маючи потенціал революції в охороні здоров’я та отримання значних прибутків для інвесторів, біотехнологічний портфель є переконливим вибором для тих, хто зацікавлений у наукових інноваціях і схильний до ризику. Однак важливо визнати невід’ємні ризики та невизначеності, пов’язані з цією сферою, оскільки біотехнологічні компанії часто стикаються зі значними регуляторними перешкодами, невдачами клінічних випробувань та гострою конкуренцією. Щоб пом’якшити ці ризики, портфель має бути добре диверсифікований – тож все, або нічого.

Біотехнології – один із найбільш ризикових (і перспективних) секторів фондового ринку. Біотехнологічні компанії часто не мають доходів і прибутків, однак мають перспективу – шанс на прорив і відкриття розробок, за якими стоять мільярди доларів майбутніх доходів. В портфель таких акцій не варто вкладати більшу долю портфеля, оскільки завжди є ризик провалу розробок.

Деталі портфеля: активний портфель із детальним відбором акцій; позиції зважений по капіталізації, з обмеженням до 1 емітента в 5% (і не менше 1%).

Для кого: для найбільш агресивних інвесторів, готових ризикнути задля отримання великих прибутків.

Світ інвестування пропонує безліч можливостей для людей, які прагнуть збільшити свій капітал і забезпечити своє фінансове майбутнє. Незважаючи на те, що цілком можливо орієнтуватися в складнощах ринку та самостійно створити комплексний інвестиційний портфель, неможливо переоцінити переваги участі в інвестиційній групі чи спільноті однодумців.

Інвестиції в межах групи забезпечують численні переваги, такі як доступ до різноманітних експертних знань, ресурсів і перспектив, які можуть допомогти покращити прийняття рішень і управління ризиками. Об’єднуючи знання, досвід і капітал, члени інвестиційної групи отримують кращі можливості для виявлення прибуткових можливостей, розробки індивідуальних стратегій і адаптації до ринкових умов, що постійно змінюються. Крім того, спільний характер групового інвестування сприяє розвитку почуття підзвітності та спільної відповідальності, заохочуючи більш розважливі та дисципліновані інвестиційні практики.

Закрита інвестиційна спільнота Life HUG’S

Зрештою, незалежно від того, чи є ви досвідченим інвестором чи новачком у світі фінансів, взаємодія із закритою інвестиційною групою чи спільнотою може значно покращити вашу інвестиційну подорож. Товариські стосунки та підтримка, яку пропонує такий колектив, можуть не тільки дати вам змогу приймати більш обґрунтовані рішення, але й закласти основу для довгострокового успіху в складній і захоплюючій сфері портфельного інвестування.

Автор

Микола Григорʼєв