10 главных советов для новых инвесторов

1. Правильная постановка целей

Необходимо для себя определить толерантность к риску и планируемый инвестиционный горизонт. Капитал, выделенный под инвестиции, не должен быть критически значимым для обеспечения жизнедеятельности. Если вы ставите на кон все, что есть, сложно не поддаваться эмоциям. Помните, что ограничения по временному диапазону сужает пространство для реализации потенциала.

Пример: вы можете пройти тест на определение риск профиля на сайте HUG’S, который поможет вам определиться с выбором оптимального инвестиционного портфеля.

2. Всегда задавать вопросы

Прежде чем искать «Что купить?» нужно спросить: «Что происходит?». На фондовой бирже не приветствуется спешка. Следует тщательно изучить текущую ситуацию на рынке и в экономике. Чем больше вы осведомлены, тем меньше шансов застать вас врасплох.

Пример: стоимость золота выросла в 2020 году на 28% за первые 8 месяцев. В чем причина такого стремительного роста? Добывающие компании не стали меньше добывать, а ювелирная промышленность не стала больше продавать изделий. Дело в том, что в условиях низких процентных ставок резко вырос инвестиционный спрос на золото как со стороны государств, так и простых трейдеров. И золото сохраняет потенциал роста.

3. Выбор активов

«Что купить?» — не менее важный вопрос. На фондовом рынке есть много различных инструментов, начиная от простых акций известных компаний, заканчивая сложными структурными нотами и рынком деривативов. Прежде чем вложить средства в тот или иной биржевой инструмент, вы должны понимать природу его ценообразования.

Пример: акции биржевых фондов часто привязаны к динамике различных индексов или других базовых активов. Самый популярный и большой фонд в мире называется SPDR S&P 500 ETF Trust и призван полностью повторять динамику американского индекса S&P500.

4. Знание рыночной инфраструктуры

Чем больше теоретических знаний о том, как организована работа рынка, тем выше ваши шансы на успех. Проверенный брокер — гарантия того, что ваши инвестиции действительно принадлежат вам.

Пример: с украинцами и белорусами работает не так много иностранных брокеров. Самыми популярными выступают американский Interactive Brokers и европейский Exante.

5. Критическое мышление

Критическое мышление — ключ к объективному взгляду на рынок. Подвергать сомнению и проверяйте еще всю информацию, льющейся из информационного пространства вокруг рынка. Каждый день информационное поле выдает тысячи идей. Новичок часто ищет, аргументы «за» (и легко их находит, потому что подсознательно настроен как можно скорее купить). Опытный трейдер всегда ищет аргументы «против» (и если таких почти нет, тогда идею действительно стоит рассмотреть).

Пример: Google обрабатывает по 63000 запросов каждую секунду каждый день или 5600000000 запросов в день. Такой информационный шум невозможно полностью уловить. Поэтому, если вы видите свежую новость о инвестиционном активе в портфеле, просмотрите ее еще на нескольких ресурсах, чтобы сделать вывод на основе различных мнений.

6. Due diligence (домашняя работа)

Перед входом в позицию — обязательно. Необходимо определить торговый план, по которому соглашение будет следовать: цену входа, риск, ожидаемую доходность. Строгое соблюдение risk and money менеджмента способствует сохранению и приумножению капитала.

Пример: вам нравятся акции Apple? Супер! Готовы ли вы купить их сейчас по текущей цене, или хотите сыграть более осторожно, выставив ордера на покупку на 5-10-15% ниже. По какой цене вы хотите выйти из позиции или это долгосрочная ставка? Это минимальный набор вопросов, которые следует себе задать перед покупкой любого инвестиционного актива.

7. Торговля должна быть системной

Случайные, импульсивные сделки на длинной дистанции непременно приведут к убыткам. Новички на рынке ставят перед собой задачу заработать, но сначала следует научиться не терять.

Пример: «Я скажу вам, как стал победителем. Я научился проигрывать ». — легендарный финансист Марти Шварц. Этого он достиг благодаря правильному управлению всем инвестиционным портфелем, от применения диверсификации активов к фиксации максимально приемлемой величины убытков.

8. Фондовый рынок — не благотворительность

Поймите, в чем ваше преимущество и за чей счет формируется вашу прибыль. Фондовый рынок — это площадка, где множество сторон пытаются обыграть друг друга. Здесь всегда есть победители и побежденные.

Пример: согласно данным SPIVA, только 20-30% профессиональных управляющих переигрывают фондовые индексы. То есть, даже опытные умные инвесторы с огромными капиталами не могут постоянно быть лучше простой стратегии «купи и держи».

9. Хеджирования и диверсификация

Хеджирование и диверсификация — два инструмента управления рисками. Распределите капитал по различным группам активов. Используйте акции крупных диверсифицированных ETF-фондов. Грамотное использование опционов может значительно ограничить риск.

Пример: в основе базовой стратегии HUG’S заложена идея прохождения портфеля активов богатых американцев. Такой набор из акций, облигаций, недвижимости и финансовых активов за последние 10 лет показал 12% годовых в доходности.

10. Постоянное обучение

Рынок меняется. Безусловную пользу принесет изучение чужих историй ошибок и побед, чтение полезной литературы и заимствования знаний опытных инвесторов и управляющих капиталом.

Пример: мы живем в динамичном мире, таким же является и фондовый рынок. В начале 2000х инвесторы торговали акциями и облигациями, в 2010х активно использовали ETF-фонды, а в 2020х уже спекулируют опционами. Эксперты HUG’S постоянно освещают новости, делятся полезной информацией и повышают финансовую грамотность всех желающих в наших социальных медиа: Youtube, hugs.fund, семинарах и мероприятиях.

Start HUG’S! Keep HUG’S!